Kto zadba o oszczędności uczestników PPK

Przygotowania do PPK w dużych firmach nabierają tempa. Pracodawcy sondują rynek, porównują oferty instytucji finansowych – na analizy jest jeszcze trochę czasu. Wybór instytucji, która wdroży PPK, powinien bowiem nastąpić najpóźniej do 25 października 2019 r. To ostateczny termin na podpisanie umowy o zarządzanie. Umowę o prowadzenie PPK należy podpisać do 12 listopada.

W tej chwili w ewidencji PPK prowadzonej przez PFR jest blisko 20 instytucji, które dostały zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na oferowanie i zarządzanie pracowniczymi planami kapitałowymi. To one będą inwestowały i pomnażały pieniądze gromadzone na rachunkach PPK.

Jedną z takich instytucji jest Pekao TFI. – Oferta naszego towarzystwa jest konkurencyjna. Oprócz niskich kosztów kompleksowo podchodzimy zarówno do pracodawców, jak i później pracowników, czyli uczestników PPK – mówi Jacek Janiuk, prezes Pekao TFI. – Jest to możliwe dzięki współpracy w ramach Grupy Pekao – dodaje.

TFI nie będzie do połowy 2020 r. pobierać opłaty za zarządzanie. W kolejnych latach wynagrodzenie za zarządzanie wahać się będzie od 0,24 do 0,44 proc. zgromadzonego kapitału. Im większy przy tym będzie udział instrumentów dłużnych (krótszy subfundusz) w portfelu uczestnika PPK, tym niższa będzie opłata.

Pekao TFI zapowiada też wsparcie dla pracodawców na każdym etapie wdrażania PPK w firmie, jak i później, w trakcie trwania tego programu. Na etapie wdrożenia obejmie ono m.in. przygotowanie wzorów dokumentów niezbędnych przy zawieraniu umowy o zarządzanie PPK oraz umowy o prowadzenie PPK. Do tego dochodzi serwis online dla pracodawców, który w łatwy i intuicyjny sposób będzie przeprowadzał ich przez proces zawarcia umów. – Zawarcie umowy o zarządzanie zajmie zaledwie kilka minut – zapewnia Pekao TFI.

Ale to nie wszystko. Towarzystwo w zależności od potrzeb pracodawców przeprowadzi prezentacje i szkolenia o PPK dla kierownictwa firmy, działających w niej związków zawodowych, ale też dla pracowników bezpośrednio zaangażowanych w naliczanie i przesyłanie składek. Zaoferuje infolinię, a także materiały informacyjne i marketingowe. Co więcej, pracodawcę wspierać będzie w całym procesie wdrożenia specjalny opiekun, ekspert ze strony towarzystwa.

– Nie zostawimy pracodawców samym sobie, doskonale rozumiemy, jak ważny jest to projekt – mówi Jacek Janiuk. – Postaramy się maksymalnie ich odciążyć oraz ułatwić wdrożenie programu. Podpisanie umów to początek drogi. Pracodawcom dojdą nowe obowiązki, wspólnie dobrze się do tego przygotujemy, aby obsługa PPK nie była kłopotliwa – zapewnia.

Grupa Pekao przygotowała też kompleksową ofertę dla osób, które będą oszczędzały na czas emerytury w PPK zarządzanym przez Pekao TFI.

– Bank Pekao stawia bardzo mocno na relacje z klientami. Dlatego przykładamy dużą wagę do tego, aby klienci posiadający PPK w Grupie Pekao mogli korzystać z usług bankowych na bardzo konkurencyjnych warunkach. Dążymy do najlepszych standardów, gdy klient posiada pełne zabezpieczenie począwszy od produktów kredytowych, inwestycyjnych, ubezpieczeniowych, aż po produkty emerytalne – mówi Grzegorz Olszewski, członek zarządu Banku Pekao.

Grupa Pekao stawia również na cyfryzację, która będzie wspierać procesy związane z PPK. Dzięki temu klienci będą mieli dostęp do swoich środków poprzez łatwe w obsłudze kanały zdalne. – Uczestnicy PPK będą mogli podejrzeć swoje saldo rachunku czy przeprowadzone transakcje, złożyć wybrane dyspozycje w serwisie online dostępnym całą dobę – mówi Jacek Janiuk. – Osoby, które wolą bezpośredni kontakt z doradcą, będą mogły w sieci kilkuset placówek Banku Pekao na terenie całego kraju złożyć dyspozycje związane z PPK, na przykład przenieść środki zgromadzone w PPK do innego subfunduszu zdefiniowanej daty, wskazać osoby uprawnione do odbioru środków po śmierci uczestnika PPK, czy też zaktualizować dane osobowe. W placówkach będą się też mogły dowiedzieć, ile środków mają na rachunku PPK i jaką te środki wypracowały stopę zwrotu – dodaje.

Przekonuje, że kolejnym atutem jego firmy jest doświadczenie w zarządzaniu funduszami. – Jesteśmy pierwszym towarzystwem funduszy inwestycyjnych na rynku i posiadamy jeden z największych zespołów inwestycyjnych, który będzie odpowiedzialny za inwestycje oszczędności Polaków w ramach PPK. Dodatkowo w ciągu ostatniego roku mocno wzmocniliśmy ten zespół o osoby z międzynarodowym doświadczeniem w zarządzaniu aktywami – wylicza Jacek Janiuk.