– Są to firmy o globalnym zasięgu, posiadające jasną strategię rozwoju i atrakcyjne perspektywy wzrostu, tak znane marki jak: Samsung Electronics, Panasonic, Atos, Coca-Cola, McDonald's, Addeco, Microsoft – mówi Adam Frankowski, dyrektor Departamentu Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych w PKO BP.
Wysokość zysku uzależniona jest od zmiany kursów akcji spółek między 5 marca tego roku a 25 lutego 2016 r. Jeśli w dniu końcowej obserwacji akcje każdej spółki będą droższe o więcej niż 15–18 proc. (ostateczna wartość zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji), to przy wyliczaniu zysku zostanie wzięta pod uwagę owa określona wcześniej wartość graniczna. Jeśli zmiana kursów akcji będzie niższa niż 15–18 proc., zostanie uwzględniony nominalny wzrost. Natomiast jeśli średnia zmiana wartości koszyka wyniesie zero lub będzie ujemna, klient po zakończeniu inwestycji otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Minimalna wpłata to 2 tys. zł.
Do igrzysk w Soczi nawiązuje też 25-mies. Olimpijska Inwestycja, oferowana przez Alior Bank w formie ubezpieczenia na życie. Struktura ta umożliwia zainwestowanie w takie spółki jak: McDonald's, Volkswagen, Gazprom, Panasonic. Potencjalny zysk wyniesie 70–90 proc. wzrostu wartości koszyka akcji tych spółek, z tym że dwie najwyższe stopy zwrotu w dniu zakończenia inwestycji przyjmą wartość 13 proc. Na przykład jeśli akcje wzrosną 25 proc., 12 proc., 5 proc. oraz 3 proc., to dwie pierwsze wartości zostaną zastąpione stopą zwrotu 13 proc. Wtedy średni wynik z koszyka akcji wyniesie 8,5 proc. Z tego inwestor otrzyma 70–90 proc., czyli ostatecznie 5,95–7,65 proc. w skali nieco ponad dwóch lat (ok. 3–3,5 proc. w skali roku). Można zarobić też przy niewielkich ujemnych stopach zwrotu. Jeśli np. kursy spadną o 1 proc., 2 proc., ?4 proc. i 5 proc., to po zastąpieniu dwóch najwyższych wartości stopą 13 proc., średni wynik wyniesie ok. 3,4 proc., co da dwuletni zysk ok. 2,4–3 proc. Jeśli zaś kursy wszystkich spółek mocno spadną (np. o 20 proc.), klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału. Z inwestycji można się wycofać przed upływem 25 miesięcy. Wówczas wycena wyniesie nie mniej niż 86 zł za każde wpłacone 100 zł (mechanizm ograniczający straty). Minimalna wpłata to 3 tys. zł.
Akcje 30 spółek
BNP Paribas Bank ma nieco inną propozycję. Do końca miesiąca można się tam zapisywać na strukturę PL KBC Point Capped 4 – fundusz zagraniczny Global Partners. Jest szansa na zysk do 25 proc. w ciągu półtora roku. W pesymistycznym scenariuszu po zakończeniu inwestycji klient odzyska 95 proc. wyłożonego kapitału. Minimalna wpłata wynosi 5 tys. zł.
Global Partners PL KBC Point Capped 4 inwestuje w 30 amerykańskich, europejskich i japońskich spółek z takich branż jak: IT, farmaceutyka, motoryzacja, przemysł budowlany, telekomunikacja. Wśród nich znajdują się m.in.: Apple, Google, Ford, Canon, Intel, Microsoft, IBM.
– Inwestycja w zagraniczny fundusz oparty na akcjach szybko rozwijających się spółek to szansa na atrakcyjne zyski – mówi Piotr Dąbrowski, dyrektor Departamentu Rozwoju Oferty dla Klienta Indywidualnego w BNP Paribas Bank Polska.
