Oszczędzają długoterminowo, głównie z myślą o emeryturze. Mają zróżnicowane portfele z dużym udziałem akcji, w tym notowanych na rynkach zagranicznych. Często inwestują poprzez fundusze. Muszą przestrzegać wielu ograniczeń prawnych. Tak można w uproszczeniu scharakteryzować strategie inwestycyjne osób pracujących w instytucjach finansowych.
Szerokie pojęcie dywersyfikacji
Jerzy Nikorowski, zastępca dyrektora BM BGŻ BNP Paribas i doradca inwestycyjny, oszczędza przede wszystkim na emeryturę. Przy tak długim terminie może teraz akceptować wyższe ryzyko inwestycyjne. Dlatego w jego portfelu przeważają akcje.
Doradca inwestycyjny z BM BGŻ BNP Paribas dużą wagę przywiązuje do dywersyfikacji. – Pojęcie to traktuję szeroko. Biorąc pod uwagę, że jestem pracownikiem firmy z sektora finansowego i mój dochód z pracy zależy od sytuacji w tej branży, w swoim portfelu inwestycyjnym powinienem niedoważać spółki finansowe, aby zmniejszyć ryzyko – mówi Jerzy Nikorowski.
W swoich inwestycjach lepiej unikać sektorów, z którymi jesteśmy związani zawodowo -Jerzy Nikorowski bm BGŻ BNP Paribas
Idąc tym tropem, w swoich inwestycjach powinniśmy unikać sektorów, z którymi jesteśmy związani zawodowo. W ten sposób nie stracimy podwójnie, gdyby w danym sektorze doszło do zapaści.