„Ustatkowani” – zamożni z celem finansowym
„Ustatkowani” to najliczniejsza (32 proc. uczestników badania) i jednocześnie najstarsza (38 proc. osób skończyło 50 lat) grupa oszczędzających Polaków. Jej przedstawiciele deklarują dobrą sytuację materialną i znaczne oszczędności – ponad 1/3 z nich ma powyżej 50 tys. zł.
Odkładają pieniądze systematycznie i są zainteresowani długoterminowym oszczędzaniem (45 proc. wskazuje perspektywę powyżej 3 lat). Jednak ponad 80 proc. osób z tej grupy pozostaje przy bezpiecznych strategiach inwestycyjnych. Co druga z nich czuje się bezpieczna ze swoim poziomem oszczędności. Prawie trzy czwarte osób zakwalifikowanych do tej grupy w ciągu ostatniego roku zastanawiało się nad zainwestowaniem części swoich zasobów finansowych, ale większość z nich (dwie trzecie) przeznaczyłoby na to nie więcej niż 20 proc. zaoszczędzonych pieniędzy.
Ustatkowani mają wysokie oczekiwania dotyczące poduszki finansowej – zaledwie 13 proc. zadowoliłoby się kwotą poniżej 10 tys. zł, co czwarty - by czuć się bezpiecznie - potrzebuje kwoty powyżej 150 tys. zł.
„Żyjący w świecie mitów” – mała wiedza finansowa
Osoby z tej grupy (29 proc.) posiadają raczej niewielkie oszczędności, prawie połowa z nich ma odłożone mniej niż 10 tys. zł. Przyznają się do posiadania najsłabszej wiedzy dotyczącej oszczędzania (77 proc.) i inwestowania (92 proc.). Wyróżniają się także sporą niechęcią do pomnażania majątku - 30 proc. z nich nie zamierza inwestować oszczędności, a mniej niż co dziesiąty umieściłby na rynku finansowym więcej niż 20 proc. zaoszczędzonej kwoty.
Żeby czuć się finansowo bezpiecznie dla co drugiego „żyjącego w świecie mitów” wystarczająca byłaby kwota poniżej 50 tys. zł.
„Zagubieni” – niskie dochody i słabe inwestycje
Ta grupa (21 proc.) wyróżnia się najniższym poziomem dochodów (56 proc. ma do 3 tys. zł netto miesięcznie) i posiadanych oszczędności (40 proc. ma do 5 tys. zł). Prawie dwie trzecie z nich deklaruje, że nigdy nie inwestowało, a kolejne 30 proc. nie zamierza tego robić w przyszłości. Za główne powody podają w pierwszej kolejności brak wystarczających wolnych środków (54 proc.) oraz wiedzy i umiejętności (43 proc.). „Zagubieni” najczęściej oszczędzają na krótkoterminowe cele.
