PZU Ży­cie 2 stycz­nia już mia­ło w ofer­cie in­dy­wi­du­al­ne kon­to za­bez­pie­cze­nia eme­ry­tal­ne­go (IKZE). Wczo­raj po­in­for­mo­wał o tym in­ny ubez­pie­czy­cie­l Avi­va Ży­cie.

IKZE to no­wy pro­dukt słu­żą­cy do oszczę­dza­nia na eme­ry­tu­rę. Wpła­ty na no­we kon­to bę­dzie moż­na od­pi­sać od pod­sta­wy opo­dat­ko­wa­nia.

– Klu­czo­we w tym ro­ku bę­dzie to, czy wpro­wa­dzo­na przez pań­stwo ulga, a tak­że dys­ku­sja o wy­dłu­ża­niu wie­ku eme­ry­tal­ne­go za­chę­cą więk­szą niż do­tych­czas część spo­łe­czeń­stwa do za­dba­nia o po­ziom ży­cia na eme­ry­tu­rze. W in­te­re­sie spo­łecz­nym jest re­al­ne zwięk­sze­nie oszczęd­no­ści eme­ry­tal­nych – mó­wi Piotr Szcze­piór­kow­ski, wi­ce­pre­zes Avi­va Ży­cie.

Przed­sta­wi­cie­le bran­ży fi­nan­so­wej pod­kre­śla­li, że opła­ty po­bie­ra­ne od klien­tów w ra­mach IKZE bę­dą zbli­żo­ne do tych obo­wią­zu­ją­cych w in­dy­wi­du­al­nych kon­tach eme­ry­tal­nych (IKE, in­ny pro­dukt słu­żą­cy do oszczę­dza­nia na eme­ry­tu­rę). Znamy już pierw­sze ofer­ty IKZE ubez­pie­czy­cie­li (oprócz nich mo­gą wpro­wa­dzić je tak­że do­my ma­kler­skie, ban­ki, to­wa­rzy­stwa fun­du­szy in­we­sty­cyj­nych oraz po­wszech­ne to­wa­rzy­stwa eme­ry­tal­ne).

PZU Ży­cie ofe­ru­je w ra­mach IKZE tyl­ko je­den fun­dusz sta­bil­ne­go wzro­stu. Opła­ta za za­rzą­dza­nie nim ma wy­nieść 2 proc. Firma za­po­wia­da jed­nak, że w ra­mach pro­mo­cji nie bę­dzie jej po­bie­rała do koń­ca te­go ro­ku. Trze­ba jed­nak pa­mię­tać, że pie­nią­dze od­kła­da­ne w tym fun­du­szu są w ca­ło­ści lo­ko­wa­ne w sub­fun­duszu Sta­bil­ne­go Wzro­stu Ma­zu­rek za­rzą­dza­nym przez TFI PZU, któ­re do­dat­ko­wo po­bie­ra 2,5 proc. z ak­ty­wów.

Avi­va ofe­ru­je wię­cej fun­du­szy w ra­mach IKZE, bo 11. Opła­ty za za­rzą­dza­nie ak­ty­wa­mi w nich wa­ha­ją się, w za­leż­no­ści od stra­te­gii, od 0 do 3,25 proc.

Dru­ga zna­czą­ca opła­ta po­bie­ra­na od wpła­ca­nych skła­dek w PZU Ży­cie wa­ha się od 4 do 1 proc. w za­leż­no­ści od sta­żu oszczę­dza­nia. Z ko­lei Avi­va Ży­cia pro­po­nu­je opła­ty w za­leż­no­ści od war­to­ści zgro­ma­dzo­nych pie­nię­dzy i wy­bra­ne­go wa­rian­tu oszczędzania. Wa­ha­ją się od 4 do 10 proc. Przy­go­to­wa­ła też ofer­tę pro­mo­cyj­ną IKZE dla dotychczasowych klien­tów, a tak­że no­wych, któ­rzy ak­ty­wu­ją usłu­gę iBOK (po­zwa­la np. na mo­ni­to­ro­wa­nie ra­chun­ku przez In­ter­net). Pro­mo­cja po­le­ga na ob­ni­że­niu opła­ty od skład­ki do 4 lub 6 proc.