Rynek pośrednictwa finansowego jest dość rozdrobniony. Króluje na nim kilka dużych firm, które mają największe udziały, oraz kilka tysięcy małych podmiotów. To w nich właśnie analitycy upatrują największe szanse rozwojowe, ale głównie dzięki szeroko zakrojonej kooperacji z pozostałymi podmiotami. Jest to możliwe przy wzajemnym wsparciu fachową wiedzą, doświadczeniem i narzędziami usprawniającymi pracę.
Dominują mikropośrednicy
Dane Głównego Urzędu Statystycznego pokazują, że w Polsce jest obecnie ok. 5 tys. firm działających w branży pośrednictwa finansowego. Spośród nich aż 86% stanowią małe podmioty zatrudniające nie więcej niż 9 osób . Są one zlokalizowane przede wszystkim w małych miejscowościach, w których brakuje oddziałów banków i innych instytucji finansowych. Ich trwanie i rozwój nie są możliwe bez nieustannego podnoszenia kompetencji kadry. Nie chodzi przy tym wyłącznie o aspekty związane z organizacją i zarządzaniem podmiotami (np. założeniem spółki i budową jej strony internetowej, współpracą z urzędem skarbowym i ZUS, wynajęciem odpowiedniego lokalu), ale też z funkcjonowaniem na rynku. Do tego natomiast niezbędne są szkolenia, narzędzia wspierające i poprawiające jakość pracy oraz aktualne informacje rynkowe. W tym względzie niezwykle istotna może okazać się współpraca w zakresie pośrednictwa finansowego z innymi podmiotami funkcjonującymi na rynku.
Jak mówi Paweł Lejk, Prezes Zarządu Idea Expert S.A.: „Poprzez stworzony niedawno serwis www.partnerzy.ideaexpert.pl dedykowany mikropośrednikom, możemy nie tylko wzmocnić współpracę z obecnymi Partnerami lecz także pozyskać nowych, abyśmy mogli wspólnie rozwijać biznes. Dlatego obok bardzo konkurencyjnego systemu wynagradzania naszych Partnerów oferujemy im również nowoczesne narzędzia niezbędne do pracy i ograniczające koszty ich działalności, które są przydatne zwłaszcza w pierwszych latach funkcjonowania firmy".
Poszerzanie oferty i segmentacja
Kooperacja w zakresie pośrednictwa finansowego nie dotyczy wyłącznie współpracy w zakresie produktów kredytowych i ubezpieczeniowych, choć to na nich głównie opierały się filary dotychczasowych działań pośredników. W ostatnich latach poszerzają oni swoją ofertę m.in. o doradztwo dla małych i średnich firm w zakresie finansowania ze środków unijnych (lub też innych niż bankowe źródeł pozyskiwania kapitału), biznesplanów, analiz finansowych i inwestycji lub obsługi prawnej.
Przed rynkiem doradztwa finansowego w Polsce rozpościera się bardzo dobra perspektywa – jednak z wyraźnym rozdzieleniem doradztwa inwestycyjnego, ubezpieczeniowego i kredytowego.
Podstawą bezpieczeństwa i zrównoważonego rozwoju tego rynku będzie jego etyczny wymiar. Klienci chcą mieć bowiem pełne zaufanie do tego typu instytucji. Wymagają przy tym coraz większych kompetencji, doświadczenia i jak najlepszego zaspokajania potrzeb. Niezbędne jest więc maksymalne dostosowanie oferty, zakresu i poziomu świadczonych przez pośredników usług do wymagań klientów.
