W środku stawki

Skarbiec Depozytowy to fundusz, który w założeniach ma zarabiać podczas dobrej koniunktury na rynku obligacji skarbowych, a jednocześnie chronić kapitał podczas bessy.

Publikacja: 29.04.2015 22:00

Fundusz Skarbiec Depozytowy dostał od firmy Analizy Online ocenę ratingową na poziomie trzech gwiazd

Fundusz Skarbiec Depozytowy dostał od firmy Analizy Online ocenę ratingową na poziomie trzech gwiazdek.

Foto: Fotorzepa/Marta Bogacz

W tym drugim przypadku zarządzający może zwiększyć udział obligacji korporacyjnych w portfelu nawet do 40 proc., amortyzując tym samym spadki na rynku obligacji skarbowych. Taka koncepcja z punktu widzenia klienta wygląda bardzo atrakcyjnie, ale w pewnym sensie skazuje fundusz na przeciętne wyniki, co zresztą potwierdzają historyczne stopy zwrotu. W ostatnich trzech latach wyniki funduszu były zwykle zbliżone do przeciętnych w grupie. Jednocześnie zadaniem funduszu jest oferowanie stopy zwrotu przewyższającej oprocentowanie lokat bankowych przy niewiele wyższym ryzyku. I z tego zadania fundusz wywiązuje się dobrze. Jeżeli inwestorowi to wystarczy (300 mln zł aktywów świadczy o tym, że grupa takich inwestorów jest całkiem duża), to Skarbiec Depozytowy jest dobrym rozwiązaniem. Skarbiec TFI oprócz Skarbca Depozytowego ma w ofercie także Skarbiec Kasa Pieniężny oraz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych. Są one sprofilowane skrajnie. Pierwszy jest wyjątkowo konserwatywny i bezpieczny, a drugi należy do najagresywniej zarządzanych w swojej grupie. Natomiast Skarbiec Depozytowy jest przeznaczony dla osób poszukujących większych stóp zwrotu niż na rynku pieniężnym przy niewysokim ryzyku.

„Rzeczpospolita” najbardziej opiniotwórczym medium października!
Rzetelne informacje, pogłębione analizy, komentarze i opinie. Treści, które inspirują do myślenia. Oglądaj, czytaj, słuchaj.

Czytaj za 9 zł miesięcznie!
Ekonomia
Gaz może efektywnie wspierać zmianę miksu energetycznego
https://track.adform.net/adfserve/?bn=77855207;1x1inv=1;srctype=3;gdpr=${gdpr};gdpr_consent=${gdpr_consent_50};ord=[timestamp]
Ekonomia
Fundusze Europejskie kluczowe dla innowacyjnych firm
Ekonomia
Energetyka przyszłości wymaga długoterminowych planów
Ekonomia
Technologia zmieni oblicze banków, ale będą one potrzebne klientom
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wchodzi w świat gamingu ze swoją planszą w Fortnite
Ekonomia
Czy Polska ma szansę postawić na nogi obronę Europy