Reklama

W środku stawki

Skarbiec Depozytowy to fundusz, który w założeniach ma zarabiać podczas dobrej koniunktury na rynku obligacji skarbowych, a jednocześnie chronić kapitał podczas bessy.
Fundusz Skarbiec Depozytowy dostał od firmy Analizy Online ocenę ratingową na poziomie trzech gwiazd

Fundusz Skarbiec Depozytowy dostał od firmy Analizy Online ocenę ratingową na poziomie trzech gwiazdek.

Foto: Fotorzepa/Marta Bogacz

W tym drugim przypadku zarządzający może zwiększyć udział obligacji korporacyjnych w portfelu nawet do 40 proc., amortyzując tym samym spadki na rynku obligacji skarbowych. Taka koncepcja z punktu widzenia klienta wygląda bardzo atrakcyjnie, ale w pewnym sensie skazuje fundusz na przeciętne wyniki, co zresztą potwierdzają historyczne stopy zwrotu. W ostatnich trzech latach wyniki funduszu były zwykle zbliżone do przeciętnych w grupie. Jednocześnie zadaniem funduszu jest oferowanie stopy zwrotu przewyższającej oprocentowanie lokat bankowych przy niewiele wyższym ryzyku. I z tego zadania fundusz wywiązuje się dobrze. Jeżeli inwestorowi to wystarczy (300 mln zł aktywów świadczy o tym, że grupa takich inwestorów jest całkiem duża), to Skarbiec Depozytowy jest dobrym rozwiązaniem. Skarbiec TFI oprócz Skarbca Depozytowego ma w ofercie także Skarbiec Kasa Pieniężny oraz Skarbiec Obligacja Instrumentów Dłużnych. Są one sprofilowane skrajnie. Pierwszy jest wyjątkowo konserwatywny i bezpieczny, a drugi należy do najagresywniej zarządzanych w swojej grupie. Natomiast Skarbiec Depozytowy jest przeznaczony dla osób poszukujących większych stóp zwrotu niż na rynku pieniężnym przy niewysokim ryzyku.

Ostatnia szansa na dostęp do NYT!

Skorzystaj z ostatnich kodów dostępu do The New York Times w ramach dowolnej rocznej subskrypcji "Rzeczpospolitej".

Oprócz rzetelnego i obiektywnego źródła najważniejszych informacji z Polski zyskujesz roczny dostęp do The New York Times w tym do: News, Games, Cooking, Audio, Wirecutter i The Athletic.

Reklama
Reklama
Promowane treści
Reklama
Reklama
REKLAMA: automatycznie wyświetlimy artykuł za 15 sekund.
Reklama
Reklama