Poradnik emerytalny: Doradca ZUS pomoże podjąć opłacalną decyzję

Rozmowa | Wojciech Andrusiewicz z Centrali ZUS

Publikacja: 27.04.2017 08:08

Wojciech Andrusiewicz

Wojciech Andrusiewicz

Foto: materiały prasowe

Rz: Jak ZUS przygotowuje się do dnia, w którym ponad 350 tys. Polaków nabędzie prawo do przejścia na emeryturę?

Wojciech Andrusiewicz: Na potrzeby tak dużej akcji w ramach obecnej struktury organizacyjnej wyłoniliśmy prawie 600 doradców emerytalnych. Są to osoby o najwyższym poziomie wiedzy o emeryturach i wysokich umiejętnościach interpersonalnych, które dodatkowo objęte zostały programem szkoleń przygotowanym na potrzeby obniżenia wieku emerytalnego. Doradcy już od lipca będą wspierać klientów w placówkach ZUS. Wyjaśnią zasady przyznawania emerytury, wytłumaczą, od czego zależy jej wysokość, i przekażą informacje, które mogą być pomocne w wyborze najlepszego momentu przejścia na emeryturę. Doradca razem z klientem przeanalizuje prognozowaną wysokość emerytury po zakończeniu aktywności zawodowej w wieku 60 czy 65 lat i po przepracowaniu kilku lat więcej.

Czy każda osoba, która przyjdzie z wnioskiem o przyznanie świadczenia po 1 października 2017 r., zostanie skierowana do doradcy?

Każda osoba, która przychodzi do placówki ZUS z wnioskiem o emeryturę, jest obsługiwana na stanowisku emerytalno-rentowym. Usługa doradcy emerytalnego skierowana jest przede wszystkim do osób, które w tym roku osiągnęły lub osiągną wiek emerytalny i jeszcze nie zdecydowały, czy przejść na emeryturę w wyniku zmiany przepisów, czy pracować dalej, aby zwiększyć swoje przyszłe świadczenie. Natomiast osoby, który już podjęły decyzję o dacie przejścia na emeryturę i przyjdą do ZUS złożyć stosowny wniosek, będą mogły wybrać, czy chcą przedtem skorzystać z usługi doradcy emerytalnego, czy też nie.

Jak będzie wyglądało spotkanie z doradcą emerytalnym?

Na spotkanie z doradcą należy zabrać dokument tożsamości, a jeśli klient jest członkiem OFE, to również ostatnią informację o swoich środkach zgromadzonych na rachunku w OFE. Doradca emerytalny w ramach wizyty oprócz wyjaśnienia, od czego zależy wysokość emerytury i jakie dokumenty przygotować, będzie mógł wyliczyć klientowi – w specjalnie przygotowanym na potrzeby akcji kalkulatorze emerytalnym – prognozowaną wysokość emerytury – w podziale na poszczególne miesiące danego roku kalendarzowego lub na kolejne lata, wskazane przez klienta jako czas przejścia na emeryturę. Posiadając tę wiedzę, klient będzie mógł zdecydować o najkorzystniejszym momencie przejścia na świadczenie. Klientom, którzy podczas wizyty u doradcy podejmą decyzję o złożeniu wniosku o emeryturę, doradca pomoże skompletować i wypełnić dokumenty.

Czy obliczenie doradcy będzie dokładne?

Kwoty prognozowanej emerytury nie należy mylić z kwotą emerytury ustalonej decyzją ZUS po złożeniu przez ubezpieczonego wniosku. Kwota emerytury ustalona decyzją ZUS wyliczona zostanie na podstawie danych wynikających z dokumentów złożonych przez wnioskodawcę, jak również zapisów na koncie ubezpieczonego. Natomiast prognozowana przez kalkulator emerytalny kwota zależy zarówno od danych z przeszłości, jak i informacji podanych przez klienta dotyczących jego przyszłości.

Nie obawiają się państwo kolejek? Zainteresowanie świadczeniami będzie przecież bardzo duże.

Kolejki w naszych salach obsługi klienta to dzisiaj rzadki widok. Mamy doświadczenie z akcjami wiążącymi się z częstszymi niż zazwyczaj wizytami klientów. Spodziewany się dodatkowych 300 tys. osób, oprócz ok. 240 tys., którzy przejdą na świadczenie emerytalne w tym roku na podstawie jeszcze obowiązujących przepisów. Zaręczam, że i tym razem przygotowujemy się odpowiednio na te dni. Przede wszystkim zachęcam do wizyty w ZUS przed 1 października. Wniosek o emeryturę można złożyć już 30 dni przed datą osiągnięcia wieku emerytalnego. Osoby posiadające konto na Platformie Usług Elektronicznych mogą zarezerwować wizytę w ZUS przez internet lub telefonicznie za pośrednictwem Centrum Obsługi Telefonicznej. Zakład Ubezpieczeń Społecznych umożliwia także złożenie wniosku bez konieczności wizyty w placówce – poprzez stronę www.zus.pl. ©?

—rozmawiał Mateusz Rzemek

Rz: Jak ZUS przygotowuje się do dnia, w którym ponad 350 tys. Polaków nabędzie prawo do przejścia na emeryturę?

Wojciech Andrusiewicz: Na potrzeby tak dużej akcji w ramach obecnej struktury organizacyjnej wyłoniliśmy prawie 600 doradców emerytalnych. Są to osoby o najwyższym poziomie wiedzy o emeryturach i wysokich umiejętnościach interpersonalnych, które dodatkowo objęte zostały programem szkoleń przygotowanym na potrzeby obniżenia wieku emerytalnego. Doradcy już od lipca będą wspierać klientów w placówkach ZUS. Wyjaśnią zasady przyznawania emerytury, wytłumaczą, od czego zależy jej wysokość, i przekażą informacje, które mogą być pomocne w wyborze najlepszego momentu przejścia na emeryturę. Doradca razem z klientem przeanalizuje prognozowaną wysokość emerytury po zakończeniu aktywności zawodowej w wieku 60 czy 65 lat i po przepracowaniu kilku lat więcej.

Pozostało 80% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Nieruchomości
Trybunał: nabyli działkę bez zgody ministra, umowa nieważna
Materiał Promocyjny
Wykup samochodu z leasingu – co warto wiedzieć?
Praca, Emerytury i renty
Czy każdy górnik może mieć górniczą emeryturę? Ważny wyrok SN
Prawo karne
Kłopoty żony Macieja Wąsika. "To represje"
Sądy i trybunały
Czy frankowicze doczekają się uchwały Sądu Najwyższego?
Materiał Promocyjny
Jak kupić oszczędnościowe obligacje skarbowe? Sposobów jest kilka
Sądy i trybunały
Łukasz Piebiak wraca do sądu. Afera hejterska nadal nierozliczona