KNF zaleciła bankom ukrócenie procederu handlu i udostępniania „anonimowych kont" – ustalił Bankier.pl. Od lat w sieci kwitnie handel kontami bankowymi założonymi na dane osób, którym skradziono tożsamość lub na podstawioną osobę, i mogą służyć do ukrywania dochodów przed skarbówką, wyłudzania kredytów, przyjmowania należności za fikcyjne transakcje czy prania brudnych pieniędzy. Zdarzają się też przypadki użyczania własnych kont bankowych innym osobom w zamian za określony procent od salda.
Według Bankiera nadzorca proponuje, by banki już w umowie rachunku wskazywały niedopuszczalność przenoszenia lub udostępniania konta osobom trzecim bez wiedzy i zgody instytucji finansowej pod rygorem rozwiązania umowy lub wstrzymania świadczenie usług do czasu bezpośredniej, fizycznej weryfikacji tożsamości klienta. Wcześniej banki starając się ukrócić proceder zamieszczały ostrzeżenia w regulaminach mówiące o tym, że udostępnianie danych do logowania może skutkować zablokowaniem rachunku i koniecznością weryfikacji danych klienta oraz informowały, że złamanie regulaminów może skutkować wypowiedzeniem umowy.
KNF zwróciła uwagę, że do działań przestępczych wykorzystywane są instytucje finansowe, w których klient może w systemie bankowości internetowej z mienić numer telefonu służący do odbierania SMS-ów z kodami jednorazowymi do autoryzowania transakcji wykonywanych z danego rachunku. Dlatego nadzorca zaleca bankom wprowadzenie mechanizmów monitorujących zmiany numeru telefonu służącego do autoryzacji transakcji. Banki powinny też podejmować skuteczne działania mające na celu weryfikację zgodności danych właściciela numeru telefonu z danymi osoby zakładającej rachunek.
Dla przeciętnego użytkownika bankowości elektronicznej może to oznaczać, że w razie konieczności zmiany numeru telefonu służącego do odbierania kodów SMS, będzie musiał osobiście odwiedzić placówkę.
Komisja zaleca też, by banki wymieniały się informacjami o zidentyfikowanych przypadkach sprzedaży danych dostępowych w celu umożliwienia innym instytucjom finansowym blokowania dostępu do rachunku osobom, które handlują swoimi kontami.
