fbTrack
REKLAMA
REKLAMA

Ubezpieczenia

Zyski na trudnym rynku

Fotorzepa, Dariusz Majgier DM Dariusz Majgier
Kupon w wysokości aż 30 proc. wypracował dla klientów produkt inwestycyjny „Nowy Strzał w Dziesiątkę”, przygotowany przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa. Z kolei produkt strukturyzowany „Recepta na Zysk” osiągnął ponad 19 proc. zysku. Oba były oferowane w formie ubezpieczenia na życie i dożycie we współpracy z partnerami dystrybucyjnymi.

Towarzystwo podkreśla, że to sukces na trudnym rynku. W komunikacie na temat osiągniętych wyników Popielski, wiceprezes TU na Życie Europa S.A. zaznaczył, że wnikliwa analiza trendów rynkowych i współpraca z doświadczonymi bankami inwestycyjnymi umożliwiła firmie stworzenie produktów, które przyniosły klientom wysokie zyski. Równie ważna jest jakość współpracy z partnerami dystrybuującymi te produkty. - Zależy nam na transparentnej komunikacji z klientami, dlatego dbamy, by doradcy mieli pełny dostęp do informacji o produktach i mogli udzielić precyzyjnych odpowiedzi konsumentom – podkreślił.

W komunikacie wyjaśniono, że piąta subskrypcja „Nowego Strzału w Dziesiątkę", zakończona w marcu br. kuponem w wysokości 30 proc., czyli 10 proc. w skali roku, była dostępna w sieci Open Finance oraz Idea Banku. To 3-letni produkt w formie ubezpieczenia na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze składką jednorazową. Był oparty o koszyk akcji 4 światowych spółek: Orange, GlaxoSmithKline PLC, Bank of China, Mondelez International oraz indeks WIG20. W trakcie trwania inwestycji dokonywano corocznych odczytów notowań 5 aktywów. Formuła wyliczania kuponu była przejrzysta - jeśli w danej dacie corocznej obserwacji notowania wszystkich aktywów będą na poziomie równym lub wyższym od notowań z dnia obserwacji początkowej, produkt się zakończy, a inwestor otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału plus kupon w wysokości 10 proc. (dla obserwacji w pierwszym roku) albo 20 proc. (dla obserwacji w drugim roku) lub 30 proc. (dla obserwacji w ostatnim roku).

Z kolei klienci, którzy zainwestowali 2 lata temu w zakończony w marcu br. produkt strukturyzowany „Recepta na Zysk" (I subskrypcja), otrzymali ponad 22 proc. premii, co przy gwarancji kapitału na poziomie 97 proc. składki daje zysk w wysokości 19,2 proc. Rocznie oznacza to 9,6 proc. Produkt był dostępny w oddziałach Raiffeisen Bank Polska. Wysokość premii była uzależniona od zmiany wyceny koszyka, w skład którego wchodziło 9 wyselekcjonowanych międzynarodowych spółek medycznych: Sanofi, Novartis, GlaxoSmithKline, Roche Holding, Astra Zeneca, Bristol–Myers Squibb, Eli Lilly & Co, Pfizer, Merck & Co. „Recepta na Zysk" to inwestycja w formie ubezpieczenia na życie i dożycie ze składką jednorazową. Ubezpieczenie strukturyzowane składało się z dwóch elementów – lokaty terminowej i opcji, tj. pochodnego instrumentu finansowego. Na lokatę została przeznaczona część składki w wysokości zapewniającej zwrot zagwarantowanej kwoty kapitału, w wysokości 97 proc. składki, na koniec inwestycji. Opcja to z kolei rodzaj zakładu dotyczącego określonego zachowania w przyszłości instrumentu bazowego, którym stanowił koszyk spółek farmaceutycznych. To właśnie opcja umożliwia wypracowanie atrakcyjnego zysku dla klientów.

Źródło: ekonomia.rp.pl
REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA
REKLAMA
NAJNOWSZE Z RP.PL
REKLAMA
REKLAMA