Nadzór oczekuje kompleksowego planu naprawy Idea Banku

Bank Leszka Czarneckiego do soboty powinien złożyć dokument opisujący sposób, w jaki chce poprawić swoją sytuację finansową.

Publikacja: 13.10.2020 21:00

Nadzór oczekuje kompleksowego planu naprawy Idea Banku

Foto: Bloomberg

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego będzie miał sześć miesięcy na podjęcie decyzji o zatwierdzeniu planu naprawy (termin może być przedłużony).

W przesłanym „Rzeczpospolitej" oświadczeniu UKNF podkreśla, że kluczowe jest uzupełnienie niedoboru kapitałów Idea Banku, i oczekuje przedstawienia realnego i wiarygodnego scenariusza prowadzącego do poprawy sytuacji ekonomiczno-finansowej banku oraz odbudowy kapitałów. Do takiej sytuacji mogłoby doprowadzić odpowiednie dokapitalizowanie banku przez akcjonariuszy.

Wskazuje, że wraz z kuratorem (w Idea Banku funkcję tę pełni od maja 2018 r. Bankowy Fundusz Gwarancyjny) muszą ocenić całokształt potencjalnych korzyści i ryzyka wynikających z planowanych działań naprawczych. Muszą one realnie odbudowywać zdolność banku do absorpcji strat, więc ocena nadzorcza nie może się ograniczyć do mechanicznego zaakceptowania księgowego wpływu na wskaźniki kapitałowe, ale musi uwzględniać też inne aspekty, w tym jakość odbudowy kapitału i realne pokrycie ryzyka – podaje KNF.

„W szczególności koncepcja obniżenia aktywów ważonych ryzykiem (RWA) może być sposobem na poprawienie pozycji kapitałowej, ale pod warunkiem, że nie towarzyszą temu inne ryzyka, niweczące pozytywne skutki kapitałowe, w tym także ryzyka potencjalnie odłożone w czasie lub mogące podlegać późniejszej kumulacji. Bank musi także kompleksowo przedstawić, a nadzór obiektywnie ocenić, wszelkie możliwe, również długofalowe, negatywne konsekwencje proponowanych działań restrukturyzacyjnych dla banku, np. ograniczenie perspektywy długoterminowej rentowności, stanowiące cenę za chwilową poprawę wskaźników kapitałowych" – dodaje UKNF. Wśród planów Idea Banku była sprzedaż wierzytelności leasingowych wartych nominalnie 2 mld zł, co mocno obniżyłoby RWA, ale i pozbawiłoby bank przychodów z dość bezpiecznych aktywów. Poza tym planowano sprzedaż udziałów w spółkach zależnych (Idea Money i Idea Getin Leasing), co również podbiłoby wskaźniki kapitałowe. Stronami transakcji miałyby być spółki kontrolowane przez Leszka Czarneckiego. Sam zastrzyk nowego kapitału będzie raczej niewielki (szykowana jest emisja na 25–100 mln zł) w stosunku do potrzeb (luka kapitału sięga 1 mld zł).

UKNF podkreśla, że ocena takich działań jest złożona i nie może się ograniczać tylko do wpływu na wskaźniki, będącego bezpośrednim i mechanicznym skutkiem działań naprawczych, zwłaszcza że może mieć on charakter jednorazowy i być okupiony pogorszeniem parametrów biznesowych banku w przyszłości. Oceny wymagają wszystkie elementy prezentowanych przez bank działań restrukturyzacyjnych. Ocena dodatkowo się komplikuje, jeśli praktycznie wszystkie operacje proponowane przez bank miałyby być realizowane między podmiotami powiązanymi kapitałowo lub organizacyjnie, bo brakuje weryfikacji parametrów tych transakcji przez rynek – dodaje urząd.

UKNF podkreśla, że plany naprawy muszą w całości i adekwatnie zapewniać pokrycie niedoboru kapitałowego. „Przedstawianie działań naprawczych jedynie poprawiających wskaźniki, lecz nieusuwających w całości, ale jedynie w ułamku, problemów kapitałowych banku, jest nieakceptowalne i niewystarczające dla akceptacji planu naprawy" – zaznacza nadzorca. Zdaniem urzędu dowodem na to są doświadczenia jego europejskich odpowiedników zmagających się z usuwaniem negatywnych skutków kryzysu z 2008 r.

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego będzie miał sześć miesięcy na podjęcie decyzji o zatwierdzeniu planu naprawy (termin może być przedłużony).

W przesłanym „Rzeczpospolitej" oświadczeniu UKNF podkreśla, że kluczowe jest uzupełnienie niedoboru kapitałów Idea Banku, i oczekuje przedstawienia realnego i wiarygodnego scenariusza prowadzącego do poprawy sytuacji ekonomiczno-finansowej banku oraz odbudowy kapitałów. Do takiej sytuacji mogłoby doprowadzić odpowiednie dokapitalizowanie banku przez akcjonariuszy.

Pozostało 86% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Kup teraz
Materiał partnera
Czasem dobrze pozbyć się należności
Banki
NBP potwierdza: List Adama Glapińskiego do premiera został wysłany
Banki
Zarząd NBP broni Adama Glapińskiego. "To próba złamania niezależności banku"
Materiał Promocyjny
Bank Pekao wspiera ważne dla społeczeństwa inwestycje
Banki
PKO BP ma już nowego prezesa. Kto pokieruje największym polskim bankiem?