Banki w 73 krajach na świecie wzmocniły kontrolę majątków Rosjan

Banki 73 krajów wzmocniły kontrolę kont majętnych Rosjan. Tysiącom z nich grozi blokada rachunków.

Aktualizacja: 06.02.2018 11:30 Publikacja: 06.02.2018 10:58

Banki w 73 krajach na świecie wzmocniły kontrolę majątków Rosjan

Foto: Bloomberg

Sytuacja ma związek z zasadami wymiany informacji bankowej zgodnie z międzynarodowymi standardami CRS (Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information) wprowadzonym zgodnie z ustaleniami OECD. Teraz banki szczegółowo sprawdzają konta nierezydentów (osób fizycznych i firm) i występują o dodatkowe dokumenty, których dotąd przedstawiać dotychczas klienci nie musieli.

Jak dowiedziała się gazeta RBK, w wielu wypadach sprawdzanie doprowadza do ograniczeń praw klientów dysponowania swoimi pieniędzmi. W jednym ze szwajcarskich banków z top-5 tysiące Rosjan jest zagrożonych blokadą kont „ze względu na pojawienie się zmiany w rezydencji podatkowej".

Globalna wymiana informacją finansową zgodne z mechanizmem jedynego standardu automatycznej informacji podatkowej OECD odbywa się w dwóch etapach, w zależności od obowiązującego w danym kraju prawa. Pierwszy etap obejmuje ponad 100 krajów, które bezpośrednio uczestniczyły w opracowaniu i przyjęciu nowych rozwiązań. On zakończył się 30 września 2017 r. Drugi - dla pozostałych państw i ich obywateli, m.in. Rosji, zostanie przeprowadzony do 30 września 2018 r.

Szczególnie uważnie organy kontrolne przyglądają się największym bankom, gdzie pieniądze ulokowali m.in. Rosjanie (politycy, oligarchowie, koncerny) z tzw. listy kremlowskiej, opublikowanej przez Biały Dom. Do tego praktyka kontroli objęła też mniejsze banki, w których dotąd rachunki Rosjanie mogli otworzyć na podstawie danych z paszportu.

Co najbardziej interesuje kontrolujących? Po pierwsze źródło pochodzenia ulokowanych pieniędzy. Banki występują do klientów o zaświadczenia o dochodach, by porównać je z tym, co leży na kontach. Jeżeli klient nie jest w stanie przedstawić wiarygodnego źródła posiadanych pieniędzy, banki mają dwie drogi postępowania: ograniczenie operacji z pieniędzmi na podejrzanym koncie lub podniesienie opłat za obsługę konta.

Oprócz źródła pochodzenia pieniędzy, banki wymagają też potwierdzenia podatkowej rezydencji swoich zagranicznych klientów. W 2017 r Rosjanie masowo zmieniali swoją rezydencję podatkową, by ukryć informacje o bankowych kontach za granicą.

Jednak po tym jak Rosja w grudniu 2017 r przyłączyła się do wymiany informacji podatkowych z zagranicą i 73 państwa będą dostarczać rosyjskim organom takie dane, to banki europejskie zaczęły podchodzić do rosyjskich klientów z dużą ostrożnością. Przestały mieć znaczenie wielki kwoty lokat i długoletnie dobre kontakty z zachodnimi bankierami.

Firma Smartgen specjalizuje się w usługach uzyskania statusu rezydenta podatkowego w Izraelu. Jak przyznał przedstawiciel firmy w rozmowie z RBK, w ostatnich dwóch miesiącach firma otrzymała bardzo dużo wniosków od majętnych klientów, chcących uzyskać izraelski status

Ma to związek z podniesieniem wymogów ze strony banków Szwajcarii, Wielkiej Brytanii, Cypru i Luksemburga. Wśród klientów banków z tych krajów, są izraelscy obywatele z rosyjskimi źródłami pochodzenia posiadanego kapitału (wielu majętnych Rosjan na także izraelskie obywatelstwo).

- Bankom nie opłaca się posiadanie potencjalnie problematycznych klientów - przyznaje Jurij Łazarenko dyrektor „KIT Finans Broker".

Sytuacja ma związek z zasadami wymiany informacji bankowej zgodnie z międzynarodowymi standardami CRS (Common Reporting Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information) wprowadzonym zgodnie z ustaleniami OECD. Teraz banki szczegółowo sprawdzają konta nierezydentów (osób fizycznych i firm) i występują o dodatkowe dokumenty, których dotąd przedstawiać dotychczas klienci nie musieli.

Jak dowiedziała się gazeta RBK, w wielu wypadach sprawdzanie doprowadza do ograniczeń praw klientów dysponowania swoimi pieniędzmi. W jednym ze szwajcarskich banków z top-5 tysiące Rosjan jest zagrożonych blokadą kont „ze względu na pojawienie się zmiany w rezydencji podatkowej".

Pozostało 80% artykułu
2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Kup teraz
Biznes
Spółki muszą oszczędnie gospodarować wodą. Coraz większe problemy
Biznes
Spółka Rafała Brzoski idzie na miliard. InPost bliski rekordu
Biznes
Naprawa samolotu podczas lotu
Materiał partnera
Przed nami jubileusz 10 lat w Polsce
Materiał partnera
Cyfrowe wyzwania w edukacji